Πολιτική AML και Επαλήθευση Παίκτων

Στο Lucky Sheriff Casino η διαφάνεια είναι προϋπόθεση του παιχνιδιού. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλή γλώσσα πότε και πώς επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας, ποια έγγραφα ζητάμε και τι ισχύει για τις συναλλαγές σας, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας από την Curacao eGaming.

Η AML πολιτική του Lucky Sheriff

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2022-069 που εκδόθηκε από την Curacao eGaming και φέρουμε την ευθύνη να εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από την ίδρυσή μας το 2022, η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική διαδικασία, αλλά βασική προϋπόθεση για να προσφέρουμε ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και πού πηγαίνουν οι αναλήψεις του. Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (Compliance Officer) και εφαρμόζουμε διαδικασίες γνωρίζουμε τον πελάτη μας (KYC), συνεχη παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές, όταν αυτό προβλέπεται από την νομοθεσία της αρμοδίας εκδοσίας της άδειας μας.

Την πολιτική αυτή την εφαρμόζουμε σε όλους τους παίκτες χωρίς εξαιρέσεις, ανεξαρτήτως μεγέθους καταθέσεων ή έντασης παιχνιδιού. Οι κανόνες υπάρχουν για την προστασία δική σας και των χρημάτων σας.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Στιγμές ενεργοποίησης του ελέγχου

Δεν περιμένουμε το τελευταίο στιγμιότυπο. Η επαλήθευση ενεργοποιείται σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία, ώστε να μην καθυστερεί άσκοπα το παιχνίδι σας, αλλά να μη μείνουν κενά ασφαλείας.

• Κατά την εγγραφή: έλεγχος ονόματος, ημερομηνίας γέννησης, διεύθυνσης και χώρας διαμονής, καθώς και έλεγχος ότι είστε άνω των 18 ετών.
• Στην πρώτη ανάληψη: υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής πριν αποσταλεί οποιοδήποτε ποσό.
• Σε συσσωρευμένες καταθέσεις άνω των 2.000 ευρώ: πλήρης επανέλεγχος του φακέλου σας.
• Σε συγκεκριμένες συναλλακτικές ή συμπεριφορικές ενδείξεις που ορίζει η πολιτική μας, ανεξάρτητα από τα ποσά.

Τι έγγραφα ζητάμε

Ζητάμε τριών ειδών έγγραφα. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και εντός της διάρκειας ισχύος τους.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή διαβατήριο ή άδεια οδήγησης με φωτογραφία.
• Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένη μέσα στους τελευταίους 3 μήνες, με το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της μπροστινής όψης της κάρτας σας με κρυμμένα τα μεσαία ψηφία και τον κωδικό CVV, ή screenshot του λογαριασμού σας σε Viva Wallet, Skrill, Neteller ή πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται μέσα από τον λογαριασμό σας και δεν χρειάζεται να στείλετε τίποτα με email, εκτός αν το ζητήσουμε ρητά. Όλη η διαδικασία ολοκληρώνεται σε έξι βήματα.

• 1. Μπαίνετε στην ενότητα «Επαλήθευση λογαριασμού» του προφίλ σας.
• 2. Επιλέγετε το έγγραφο ταυτότητας και ανεβάζετε φωτογραφία ή σκανάρισμα και των δύο όψεων.
• 3. Ανεβάζετε το αποδεικτικό διεύθυνσης.
• 4. Ανεβάζετε το απόδειγμα της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε.
• 5. Υποβάλλετε τον φάκελο και παρακολουθείτε την κατάστασή του από το προφίλ σας.
• 6. Ο σύμβουλος συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα και σας ενημερώνει για το αποτέλεσμα.

Χρόνος και προστασία εγγράφων

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email στο [email protected] ή από το live chat που λειτουργεί 24/7.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα. Πρόσβαση έχουν μόνο τα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης που την χρειάζονται για τον έλεγχο, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους, εκτός από παρόχους πληρωμών και αρχές που το προβλέπει η άδειά μας.

Πότε ζητούμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η ταυτότητα δεν αρκεί, και οφείλουμε να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα χρήματα που παίζετε. Το ζητάμε όταν οι συσσωρευμένες καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα 10.000 ευρώ, όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας διαφέρει αιφνίδια από το σύνηθες, ή όταν ο τρόπος εισροής και εκροής χρημάτων δημιουργεί εύλογα ερωτήματα.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων γίνονται δεκτά σελίδα μισθοδοσίας, βεβαίωση εσόδων από ελεύθερο επάγγελμα, φορολογική δήλωση, απόσπασμα τραπεζικών κινήσεων ή έγγραφο πώλησης περιουσιακού στοιχείου. Ένα έγγραφο αρκεί συνήθως, εφόσον καλύπτει το ύψος των συναλλαγών που εξετάζουμε.

Ο σκοπός δεν είναι να αξιολογήσουμε τα οικονομικά σας, αλλά να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Χωρίς αυτή την τεκμηρίωση δεν μπορούμε, βάσει της άδειας μας, να εκτελέσουμε μεγάλες αναλήψεις.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που συγκρίνει ποσά, συχνότητα, μεθόδους και γεωγραφία συναλλαγών με το προφίλ σας. Ό,τι ξεφεύγει από τα συνηθισμένα σας μοτίβα σημαίνεται και εξετάζεται από ανθρώπινο μάτι.

Βασικός κανόνας μας είναι οι αναλήψεις να επιστρέφουν στην ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις. Αν καταθέσατε με Viva Wallet, Skrill ή Visa, το ποσό επιστρέφει εκεί. Για κρυπτονομίσματα η ανάληψη γίνεται σε πορτοφόλι της ίδιας αλυσίδας, Bitcoin σε Bitcoin, Ethereum σε Ethereum.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Χωρίς επαληθευμένα έγγραφα δεν εκτελούμε αναλήψεις, όσο μεγάλο ή μικρό κι αν είναι το ποσό. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι με τυχόν υπάρχον υπόλοιπο, αλλά η εκροή χρημάτων σταματά μέχρι να σταλεί ο φάκελος.

Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός 30 ημερών, αναστέλλουμε τον λογαριασμό προσωρινά. Αν η αδράνεια παραταθεί πέραν των 90 ημερών, προχωρούμε σε οριστικό κλείσιμο και επιστρέφουμε το υπόλοιπο στη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης, εφόσον η ταυτότητά σας έχει επαληθευτεί.

Δεν κατάσχουμε υπόλοιπα από μη επαληθευμένους λογαριασμούς. Τα χρήματά σας παραμένουν δικά σας. Αν όμως προκύψει πλαστό έγγραφο ή απόπειρα επαλήθευσης με στοιχεία τρίτου προσώπου, ο λογαριασμός κλείνει οριστικά, τα κέρδη ακυρώνονται και η υπόθεση αναφέρεται στις αρμόδιες αρχές.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τον φάκελο επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Το χρονικό αυτό όριο επιβάλλεται από τις υποχρεώσεις τήρησης αρχείων της άδειας Curacao eGaming και υπάρχει ώστε να μπορούμε να απαντήσουμε σε έλεγχο ή αίτημα αρχών για παρελθούσες δραστηριότητες.

Μετά την παρέλευση της πενταετίας τα έγγραφα διαγράφονται οριστικά από τα συστήματά μας. Αν μέχρι τότε ζητήσετε διαγραφή δεδομένων, εφαρμόζουμε ό,τι επιτρέπει η νομοθεσία, με βάση τα στοιχεία που υποχρεούμαστε να κρατήσουμε.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε μετά από μια μικρή αρχική κατάθεση των 20 ευρώ. Τα έγγραφα ζητούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή αν οι καταθέσεις σας ξεπεράσουν τα 2.000 ευρώ.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Στην πλειονότητα των περιπτώσεων ολοκληρώνεται εντός της πρώτης ημέρας, ιδίως όταν οι φωτογραφίες των εγγράφων είναι ευανάγνωστες.

Είναι ασφαλές να στείλω φωτογραφία της κάρτας μου;

Ναι. Ζητάμε μόνο την μπροστινή όψη, με κρυμμένα τα μεσαία ψηφία του αριθμού και τον κωδικό CVV. Η μετάδοση και η αποθήκευση γίνονται κρυπτογραφημένα και μόνο η ομάδα συμμόρφωσης έχει πρόσβαση.

Γιατί ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Τη ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας αλλάζει αιφνίδια. Είναι υποχρέωση από την άδειά μας και όχι αξιολόγηση των οικονομικών σας.

Τι γίνεται με τα έγγραφά μου αν κλείσω τον λογαριασμό;

Τα διατηρούμε για 5 έτη από το κλείσιμο, όπως ορίζει η άδειά μας, και στη συνέχεια τα διαγράφουμε οριστικά από όλα τα συστήματα του Lucky Sheriff Casino.